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张尧浠:基金的常见种类简析及选基技巧

2020-09-11 22:35   来源:未知   作者:admin

  不懂金融投资、但又想要跑赢CPI或者赚取更多的利润。怎么办?买基金啊,把钱交给专业的基金管理人打理,让他为你赚取更高的投资收益。

  货币型基金:投资于债券、央行票据等安全性极高的短期金融品种,又被称为“准储蓄产品”。

  债券型基金:投资于国债、金融债和企业债。收益稳定,又被称为“固定收益基金”。

  指数型基金:被动型基金。以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象。

  收益与风险:预期风险和预期收益属于中等偏高,低于全球股票型基金、高于债券基金及货币市场基金。且以外汇进行投资时,也要考虑汇率风险和他国政策风险。

  收益与风险:在所有基金种类中属风险最高,潜在收益也最高。其中股票基金里不同种类对应的风险和收益都不同。费用相对于基金较高,股票型基金因为经常加仓、减仓、换仓,交易成本就越拉越大。

  FOF基金(基金中的基金):以鸡买鸡的基金投资组合。它既是一种专门投资于其他证券投资基金的金融工具,也是一种利用投资组合二次分散风险的投资策略。

  平时我们买到的基本是公募基金。以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。

  私募基金:针对高资产群体。以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象。

  除此之外,还有的,一种类似于公募,只不过发行规则和渠道不同。另一种即PE,私募股权投资,投资者拿钱买股权,属于高级玩法。但相较于公募基金风险更大。

  ②历史业绩:将基金收益与股票大盘走势、其他同类基金的收益、当期收益与历史收益进行比较。尽量选老一点的基金,三年以上业绩稳定且跑赢大盘,大概率就是一只比较优秀的基金。

  ③基金经理:过往业绩(长期稳定)、从业年限(时间久、经验丰富)、投资风格(抽象概念)

  ④风险评估:夏普比率(越大越好)、标准差(越小越好)、阿尔法系数(越大越好)、贝塔系数(越低越好)、R平方(越高越准确)等。